Przejdź do treści

Szczegółowe prognozowanie finansowe

Twój rozbudowany arkusz.Już gotowy.

Narzędzie do prognoz finansowych. Wpisujesz stanowiska, sprzedaż, zakupy i finansowanie. Program oblicza rachunek wyników, bilans i przepływy pieniężne miesiąc po miesiącu, na 1–20 lat, z zasadami płacowymi i podatkowymi siedmiu krajów.

Bezpłatnie · Francja, Niemcy, Wielka Brytania, Hiszpania, Włochy, Polska, Holandia

Prognoza finansowa / przykład

Atelier Méridien

Mechanika precyzyjna · Nowa firma

FR
2027–31
Przychody · 2029
1,75 M€
Wynik netto · 2029
232 k€

Zmiana stanu gotówki

Obliczono 60 miesięcyRachunek wyników · Bilans · Przepływy

Najniższa gotówka

-31 645 €luty 2029

Przykładowy plan. Kwoty obliczone przez narzędzie.

Siedem krajów i ich zasady obliczeń

  • FRFrancja
  • DENiemcy
  • GBWielka Brytania
  • ESHiszpania
  • ITWłochy
  • PLPolska
  • NLHolandia

Co oblicza narzędzie

Cztery moduły danych. Każdy zasila rachunek wyników, bilans i przepływy pieniężne.

01

Wynagrodzenia

Zatrudnienie w różnych terminach, coroczne podwyżki, niepełne etaty, premie, odejścia i składki zależne od liczebności zespołu. Ustawiasz stanowiska i terminy. Narzędzie oblicza miesięczny koszt i płatności, składka po składce.

Przykład: Atelier Méridien

20272028202920302031
Zatrudnienie na koniec roku78101112
Koszt zespołu ze składkami327 k€403 k€518 k€586 k€640 k€
Technik obróbki skrawaniem: od brutto do kosztu pracodawcy, miesięcznie
2650,00 € → 3540,36 €
Pokaż 13 pozycji składek
Koszt pracodawcy
Wynagrodzenie brutto2650,00 €
Health, maternity, disability and death coverstawka 13,00%+ 344,50 €
State pension, capped bandstawka 8,55%+ 226,58 €
State pension, uncappedstawka 2,11%+ 55,92 €
Family allowancesstawka 5,25%+ 139,13 €
Work accidents and occupational illnessstawka 2,00%+ 53,00 €
Solidarity contribution for the elderly and disabled (CSA)stawka 0,30%+ 7,95 €
FNAL housing levy (under 50 staff, band 1)stawka 0,10%+ 2,65 €
Unemployment insurancestawka 4,00%+ 106,00 €
AGS (wage guarantee scheme)stawka 0,25%+ 6,63 €
Supplementary pension, band 1stawka 4,72%+ 125,08 €
General balance contribution (CEG), band 1stawka 1,29%+ 34,19 €
Training levy (under 11 staff)stawka 0,55%+ 14,58 €
Social dialogue contributionstawka 0,02%+ 0,42 €
Składki pracodawcy1116,60 €
Ogólna ulga składkowa — malejąca− 385,05 €
Świadczenia opłacane przez pracodawcę+ 158,80 €
Koszt pracodawcy3540,36 €

Przykład francuski: pracownik bez statusu kierowniczego, pełny etat, zespół 8 osób. Parametry przykładowego planu; bez układów zbiorowych. Wyciąg z prognozy, nie lista płac. Założenia i ograniczenia obliczeń opisano w narzędziu.

02

Produkty i sprzedaż

Nie tylko przychody. Zestawienia materiałów, wspólne komponenty, zakupy automatyczne lub ręczne z terminami dostawców, produkcja i zapasy wyceniane po średnim koszcie ważonym. Do tego alerty wykonalności, zaliczki klientów, terminy płatności, nieściągalne należności i obsługa posprzedażowa. Z tych danych wynika zapotrzebowanie na kapitał obrotowy.

Przykład: Atelier Méridien

Zmontowany podzespół: cena sprzedaży
6400 €
Materiały na sztukę: 8 komponentów
2942,40 €
Zapas komponentów na koniec 2029
28 134 €
Produkcja w toku
36 814 €
Zapas wyrobów gotowych
35 843 €
Kapitał obrotowy na koniec 2029
348 701 €73 dni przychodów
Zestawienie materiałów: 8 komponentów
IlośćKoszt
Aluminium 7075, surowiec (kg)42399,00 €
Stal nierdzewna 316L (kg)18140,40 €
Precyzyjne łożysko kulkowe6516,00 €
Prowadnica liniowa z wózkami2930,00 €
Motoreduktor krokowy1565,00 €
Czujnik położenia2290,00 €
Elementy złączne i wkładki, zestaw164,00 €
Skrzynia transportowa na wymiar138,00 €
Materiały na sztukę: 8 komponentów2942,40 €
03

Zakupy i inwestycje

Czynsz, podwykonawstwo, zakupy cykliczne, indeksacja, wyposażenie i amortyzacja. Model rozdziela wpływ na wynik od wypływu z rachunku bankowego.

Przykład: Atelier Méridien

Pięcioosiowe centrum obróbcze, zapłata w 2027
240 000 €
Okres amortyzacji
10 lat
Roczny koszt w rachunku wyników
21 500 €
Wartość księgowa netto na koniec 2031
132 500 €
04

Finansowanie

Kapitał, kredyty, karencje, odsetki, ubezpieczenie, dotacje i zaliczki zwrotne. Wpisujesz finansowanie; spłaty trafiają do zadłużenia, wyniku i gotówki.

Przykład: Atelier Méridien

Bankowy kredyt na wyposażenie
280 000 €
Okres, stopa i karencja
7 lat, 4,1%, 6 miesięcy
Miesięczna rata po karencji
4095,39 €
Odsetki przez cały okres kredytu
45 180 €
Najniższa gotówka
-31 645 €luty 2029

Przykład: Atelier Méridien

Stanowiska: 6, produkty: 2, inwestycje: 4, kredyty: 3; okres: 60 miesięcy. Otwórz własną kopię, przesuń zatrudnienie lub płatność klienta i sprawdź skutki.

To narzędzie prognostyczne. Nie zastępuje programu kadrowo-płacowego ani księgowości. Zakres reguł i uproszczenia opisano w pomocy.

Otwórz moją kopię przykładu

Zasady siedmiu krajów

Składki, VAT, podatek spółki i obsługiwane programy B+R: model używa parametrów kraju firmy. Uwzględnia sprzedaż krajową, wewnątrzunijną i eksport oraz ich wpływ na VAT i gotówkę.

Jeden plan przedstawia jedną firmę w jednym kraju. Obsługiwane programy, źródła i uproszczenia opisano w pomocy.

FRFrancja

RGDU, JEI, CIR/CII, TNS, podatek u źródła

DENiemcy

Ubezpieczenia społeczne, Forschungszulage, VAT

GBWielka Brytania

National Insurance, podatek spółek, ulgi B+R

ESHiszpania

Seguridad Social, dodatkowe pensje, odliczenie B+R

ITWłochy

INPS, TFR, IRAP/IRES, ulga B+R

PLPolska

ZUS, zdrowotna, PPK, PIT, CIT i VAT

NLHolandia

Składki, vakantiegeld, Box 1, Vpb i BTW